产品管理人：华融湘江银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司长沙分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司长沙分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2021-04-14起2021-12-31止。
1、 产品基本情况
| 项目 |
信息 |
| 产品名称 |
融智理财富盈系列（净值型）21027号理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1136021000034 |
| 产品管理人 |
华融湘江银行股份有限公司 |
| 产品托管人 |
招商银行股份有限公司长沙分行 |
| 产品运作方式 |
公募封闭式 |
| 产品成立日 |
2021-04-14 |
| 产品到期日 |
2022-08-28 |
| 报告期末产品份额总额 |
231,101,000.00 |
| 业绩比较基准（如有） |
4.45%/年 |
| 估值方法 |
公允价值计量 |
| 杠杆水平 |
杠杆水平符合监管要求，未超过200% |
2、 产品收益表现
| 阶段 |
净值增长率（%） |
| 当期（2021-04-14至2021-12-31） |
3.75 |
| 自产品成立日至今 |
3.75 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
| 项目 |
2021-04-14至 2021-12-31 |
| 本期已实现收益 |
7,828,455.28 |
| 本期利润 |
8,687,118.09 |
| 期末产品资产净值 |
239,788,118.09 |
| 期末产品份额净值 |
1.0375 |
| 期末累计份额净值 |
1.0375 |
4、 投资组合情况
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
| 序号 |
项目 |
直接投资 |
|
| 金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
| 1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
|
|
存托凭证 |
||
| 2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
| 3 |
固定收益投资 |
231,166,060.00 |
95.40 |
|
|
其中：债券 |
231,166,060.00 |
95.40 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
| 4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：远期 |
||
|
|
期货 |
||
|
|
期权 |
0.00 |
0.00 |
|
|
权证 |
||
| 5 |
买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
| 6 |
货币市场工具 |
||
| 7 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,888,654.40 |
0.78 |
| 8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
| 9 |
资管产品 |
0.00 |
0.00 |
| 10 |
其他资产 |
9,249,055.77 |
3.82 |
| 合计 |
242,303,770.17 |
100.00 |
|
4.2 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
| 序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
| 1 |
20怀经02 |
20,155,200.00 |
8.41 |
| 2 |
20怀化经开MTN002 |
19,886,000.00 |
8.29 |
| 3 |
20衡高新 |
19,800,000.00 |
8.26 |
| 4 |
G21宁经1 |
19,760,000.00 |
8.24 |
| 5 |
21富滇银行CD053 |
19,334,000.00 |
8.06 |
| 6 |
20高科02 |
19,168,500.00 |
7.99 |
| 7 |
21天易01 |
19,060,000.00 |
7.95 |
| 8 |
21望经01 |
19,000,000.00 |
7.92 |
| 9 |
19益阳高新PPN001 |
18,755,300.00 |
7.82 |
| 10 |
20天易02 |
18,042,000.00 |
7.52 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
6、 投资账户信息
| 账户类型 |
账号 |
账号名称 |
开户行 |
| 托管户 |
731903861410684 |
华融湘江银行股份有限公司-融智理财富盈系列（净值型）21027号理财产品 |
招商银行长沙分行 |
7、 其他
7.1 报告期内投资关联方发行或承销的证券
7.2 报告期内持有的非标准化债权类资产信息
华融湘江银行股份有限公司
2022-03-31
